据金融时报10月8日消息，金融管理部门已对商业银行进行窗口指导，要求金融机构应当高度重视投资者适当性管理和投资者保护，强化内控和合规管理，严控加杠杆。业内人士强调，银行信贷资金严禁违规进入股市，这是商业银行必须坚持的金融监管红线。
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9月24日，央行推出的两项创新性货币政策：互换便利和股票回购增持再贷款，引发业界关注。
据央行行长潘功胜介绍，证券基金保险公司互换便利，即支持符合条件的证券、基金、保险公司，使用债券、股票ETF、沪深300成分股等资产作为抵押，从中央银行换入国债、中央银行票据等高流动性资产，这将大幅提升资金获取能力和股票增持能力，首期规模5000亿元。股票回购增持再贷款将引导商业银行向上市公司和主要股东提供贷款，用于回购增持上市公司股票，首期3000亿。如果这两项工作评估效果好，后续可以追加。
对于互换便利政策，中国银行间市场交易商协会副会长徐忠表示，该政策在实施过程中，没有基础货币投放，不存在“扩表”，并不是所谓的“央行下场入市”。金融管理部门会对相关机构的资质、条件作严格要求，并设置科学的抵押率。
专项再贷款也并非中央银行直接或间接向企业发放贷款，而是通过激励相容机制，引导21家全国性银行在自主决策、自担风险的前提下，向符合条件的上市银行和主要股东发放优惠利率贷款，用于回购和增持股票。有关部门对贷款用途核实确认后，人民银行按照贷款本金的100%提供再贷款支持。
徐忠表示，两项结构性货币政策工具都是基于市场化的原则，是完善市场的长期制度安排。不增加央行基础货币投放和扩大货币供给，政策工具具有特定的指向性和使用条件，银行信贷资金不能违规进入股市仍是金融监管应当坚持的一条红线。金融管理部门应该科学监测和评估资本市场运行状况，审慎选择合适的时间窗口。
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